保険相談ってどんなことをするの？依頼できる内容や相談先の選び方などについて解説します

当サイトは保険相談でどのようなことをするのか分からない人向けに、依頼できる内容や相談先の選び方などについて解説しています。
初めての保険加入や、保険の見直しをするときにも役立つ内容となっています。
さらには保険の相談を窓口で行う場合にはどういったメリットがあるのかに関しても、このサイトでご紹介しているのでぜひ目を通してみてください。
また保険の相談はオンラインでもできるのかという気になる情報も解説しています。

保険相談ってどんなことをするの？依頼できる内容や相談先の選び方などについて解説します

保険相談を利用してみたいけれど、どのようなことが出来るのか分からないという人もいるのではないでしょうか。
保険相談は自分に合った保険を見極めるためのアドバイスを受けることが出来るサービスです。
相談先は各保険会社の営業マンや保険相談ショップの窓口、それからファイナンシャルプランナーなどがあります。
既に利用したい保険会社が決まっているなら、営業マンに直接相談する方法も良いでしょう。
まだ決まっていないなら中立の相談先を選ぶのがおすすめです。

保険相談を行うタイミングや時期っていつ？

ライフスタイルやライフステージに適した保障のためにも、保険は見直しをすることも必要です。
で入ったいつが保険相談を行うタイミングなのか、良い時期を知ることでベストな判断をしやすくなります。
学生から社会人に切り替わるときも良い時期、保険加入をしていなかった人も社会人になることで必要性を感じるためです。
若いころから入るのがいいのは、同じ保障であっても保険料が安くなるから、年齢を重ねてからだと高くなってしまいます。
人生の大イベントとなる結婚をするときも、保険相談をするには適した時期です。
独身時代は考えることはなくても、結婚をすると家族のことまで考えるようになります。
死亡保険加入の検討で、パートナーも生活には困りません。
医療保険加入にいい時期は、妊娠をする前です。
また出産後も保険相談をするには良い機会、赤ちゃんはやがて成長をして教育が必要になるので、これからかかる莫大な教育費の相談をすることができます。

保険相談で話しておきたい内容について

様々なリスクへの備えを万全にしたいと考える人は、様々な保険に加入しています。
しかしその内容が不十分であったり、一方で毎月の支払い額が大きくて家計を圧迫する場合も多いです。
けれども保険相談サービスを活用すると、一人一人のニーズにマッチした見直しプランを示してもらえます。
相談する場合には、家族構成やリスクに対する不安について担当者に説明するのがポイントです。
保険相談の経験が豊富なスタッフであれば、子供の年齢や将来起きる可能性が高いリスクを考えて最適なプランを紹介することが可能です。
とりわけ健康への不安を抱えている人たちは、医療保険の見直しを真剣に考えています。
そのために相談する場合には、入院や手術の時に希望する保証内容を告げることも大切です。
医療技術の高度化も進展しており、ハイレベルな治療を受ける場合の費用もカバーできる保険も人気があります。
また災害への不安も相談すると、補償が充実した商品を教えてもらえます。

保険相談をする会社はどう選ぶ？見極め方のコツ

万が一のリスクに備えるため、保険に加入しようと考えている方が多くいると思われます。
ただ、様々な保険商品があるので、どれが自分に合っているか分からない方が少なくないです。
自分で選ぶことができないのであれば、保険相談を活用することをおすすめします。
それぞれの人に適した商品を教えてくれるので、かなり参考になります。
良い保険相談をする会社の見極め方は、実績が多いことです。
実績が多いということは多くの人から支持されていることを意味しますし、多くの経験があるので信頼できます。
実績が少ない会社より、多い会社の方が間違いなく安心です。
また、実際に利用した人の意見も参考にしてみてください。
利用してみないと分からないことがあるため、良い保険相談会社なのかを判断するための情報が得られます。
自分の意見だけで決めるより、正しい選択ができるはずです。
自分に合った保険相談会社を選ぶことができないと、保険選びも上手くいかない可能性が高いです。

保険相談を行う前に最低限持っておきたい知識

プロとの保険相談はせっかくですから相談をする前に、ある程度の知識があると話も理解しやすくなります。
ふたを開けてみると保険の種類の多さに驚くはず、そのためどのようなリスクへの備えで保険を選びたいのかを明確にしておくことです。
顧客のニーズに応えられる商品を、一緒になって考え紹介をしてくれます。
何のリスクに対して保険選びをしたいかわからないままだと、スタッフ側としてもアドバイスを的確にすることができません。
生活をしていくうえで必要な生活費ですが、無理をして生活費を削るような契約は続けられなくなります。
月々の掛け金に関しては、出せる範囲での掛け金の上限を決めておくことです。
特約や保障など過剰につけすぎると、毎月の保険料は高くなってしまいます。
必要保障額も事前に決めておくこと、目安無しでの曖昧な保険検討にはしないようにします。
保険相談には曖昧になりやすい、被保険者となる人物と受取人になる人も決めておくことです。

保険相談を行う場合費用はどのくらい必要？

保険相談を受けると専門的なアドバイスを受けられます。
貴重な情報を提供してもらえることも多いため、費用が高いと思っている人もいるでしょう。
しかし、基本的には無性になっており、契約に至らなくてもそれは変わりません。
最初に確かめておくべきですが、たいていの場合は看板などに「無料相談」という文字が書かれています。
有料のケースとして考えられるのは、成約に至った場合に数パーセントを請求するというものです。
その場合でも3000円ほど用意しておくと足りるケースが大半となっています。
1万円を超えるほど高額であることは少ないでしょう。
もう少しかかるケースとしては、出張を依頼するケースが挙げられます。
コンサルタントのような位置づけであり、事業主が保険相談を頼んだ場合などに行われるものです。
従業員全員に適用するなど、多額の資金が動くことも珍しくありません。
そのため、個人が相談するときよりも料金設定が高いというわけです。

保険相談を行う場合の基本的な流れについて

保険相談の基本的な流れは、相談したい窓口を決めるところからはじまります。
特色やサービス内容などをよく理解した上で、訪問先を決めます。
保険相談を行っている会社の大半は、窓口での相談を予約制としているので、電話やWebで申し込みを行って訪問日時を決めましょう。
予約した日時に保険相談の窓口へ訪れると、新規加入を考えている場合は保険の仕組みや内容について説明があり、見直すをしたい場合は現在加入している保険の補償内容の確認が行われます。
それが終わると、スタッフから相談者の現在の状況や将来設計、希望などを尋ねられます。
回答をすると、その内容をもとに必要となる補償内容の説明とおすすめ商品の紹介をしてくれます。
もし、自宅に持ち帰って検討したい場合は、その旨を伝えて、資料やパンフレットを持ち帰ります。
一方で、すすめられた保険や特約などに加入したくなった場合、保険相談を行う会社は代理店業務も行っているため、その場で加入や契約内容の変更手続きを行うことができます。

保険相談を行う場合に必要な準備物とは

保険相談を利用する場合に必要な準備物は、利用目的によって異なります。
例えば、保険の仕組みや商品説明について聞きたいだけであれば、保険相談の窓口へは特に何も持っていく必要がありません。
店舗には資料やパンフレットがたくさんあるので、それを使ってスタッフからの説明を受けられ、店を出る際には資料などを持ち帰ることもできます。
一方で、契約内容を見直しを目的に保険相談を利用するのであれば、そのとき加入している保険の契約内容が把握できるものは必須です。
保険証券が発行されている場合はその原本、発行されていない場合はネットの加入者専用ページの契約状況がわかる画面を印刷したものを準備し、それ以外は見直す保険の書類に応じて用意します。
生命保険であれば直近の健康診断の結果、火災保険なら対象不動産の登記事項証明書や性能評価書、自動車保険だと車検証や自賠責保険証明書があると良いでしょう。
もし、窓口で契約手続きまでしたい場合は、本人確認書類や印鑑、銀行口座やクレジットカードの情報がわかるものなど、手続きに必要なものの準備が必要です。

保険相談の回数は何度でも行える？

保険相談ができるサロンや店舗は気軽に様々なことを相談できる場所として知られています。
ファイナンシャルプランナーから直接お金の相談ができることから、大変人気があり、店舗によっては予約がとりにくいこともあります。
店舗による保険相談は気軽さがメリットであり、その場で保険の契約も可能です。
ですが1回相談をしてすぐに保険の見直しによる新規契約をする人はほぼいません。
平均すると3回ほどとなっています。
基本的に保険相談は回数に制限はなく、何回行ったとしても無料のことが多いです。
保険のことだけでなくライフプランの立て方や資金繰りの方法、資金調達の仕方や貯蓄など幅広く取り扱っているため、納得いくまで提案してもらうことができます。
さらに無理やり保険の勧誘をされることもなく、契約者が保険をすぐに解約した場合相談店舗にペナルティが課せられるようになっているので、安心して利用することが可能です。
中にはしっかりと明記していない店舗もあるため最初に利用する際に聞いておくと安心です。

保険相談を行ってくれるFP(ファイナンシャルプランナー)ってどんな人？

保険相談の窓口などでどのような保険に入ったらいいのか相談したいけど、どんな人が相談を受け付けているのかわからないので知りたいという方が多いのではないでしょうか。
実は保険相談を受け付けている人は、保険会社の社員ではなくFPです。
FPはファイナンシャルプランナーの略称で、お金に関するさまざまな相談をすることができます。
詳しく説明すると、ファイナンシャルプランナーは、私達の生活の身近にあるような分野を取り扱っている専門家です。
保険のことはもちろん、相続や不動産の知識もあるので、それらの相談もすることができます。
また、結婚や出産、転職など、人生のライフステージに関するお金の知識もあるので、相談すれば人生を通してどのくらいお金が必要なのかを知ることが可能です。
例えば、妻と子供が2人いた場合、自分がもし亡くなってしまった時に一体どれだけの金額が必要なのかを計算してくれたりします。
それによって、どのような生命保険に入ればいいのかを知ることができます。